Vergunning aanvragen voor uw cryptobedrijf

Waarom moet u een vergunning hebben?

U moet een vergunning hebben omdat cryptovaluta (digitale munten) soms door criminelen gebruikt worden. Bijvoorbeeld voor het witwassen van geld en financiering van terrorisme. De AFM controleert of u zich houdt aan de antiwitwaswetgeving. Het toezicht is vastgelegd in de Europese wet- en regelgeving Markets in Assets Crypto Regulation (MiCAR).

Het is uw verantwoordelijkheid om de cryptotransacties in de gaten te houden. U moet letten op ongebruikelijke activiteiten. En de identiteit van klanten controleren. De AFM controleert hoe u dit doet. Bijvoorbeeld door onderzoek bij u te doen.

Cryptobroker worden: alleen met een vergunning

De vergunningsplicht geldt voor alle tussenpersonen (brokers) in Nederland en de Europese Unie die wettige munten wisselen naar cryptomunten en andersom. Wettige munten zijn bijvoorbeeld euro's en dollars. De vergunningsplicht geldt ook voor aanbieders van digitale bewaarportemonnees. Buitenlandse cryptobrokers die in Nederland de markt op willen, moeten ook een vergunning aanvragen.

Hoe bereidt u het aanvragen van een vergunning voor?

Voordat u een aanvraag indient, bekijkt u eerst de volgende zaken:

• Lees waar de MiCAR-regels over gaan.
• Bepaal welke MiCAR-regels voor uw cryptobedrijf gelden.
• Vraag om advies ter voorbereiding van de vergunningsaanvraag.
• Neem tijdig contact op met de AFM via crypto@afm.nl.
• Dien een uitgebreide vergunningsaanvraag in met een duidelijk overzicht van de meegeleverde documenten.
• Wees voorbereid om op tijd vragen te beantwoorden van de AFM.
• Vraag een pre-scanprocedure aan voorafgaand aan het opsturen van de vergunningsaanvraag. Dit is een niet verplicht vooronderzoek waarmee u de aanvraag makkelijker kunt maken.

Hoe ziet de behandeling van uw aanvraag eruit?

Een vergunningsaanvraag duurt minimaal 5 maanden en maximaal acht. De behandeling van uw aanvraag bestaat uit de volgende stappen:

1. Verstuur de vergunningsaanvraag met de verplichte formulieren per e-mail via Cryptshare.

2. Binnen 5 dagen ontvangt u een ontvangstbevestiging van de AFM.

3. De AFM doet de eerste controle op volledigheid van de aanvraag. Dit duurt ongeveer 25 werkdagen.

4. De AFM kan om ontbrekende informatie vragen. U moet dit aanleveren binnen 5 tot 20 werkdagen.

5. De AFM informeert u dat de aanvraag volledig is. De wettelijke beoordelingstermijn van 40 werkdagen start op dat moment.

6. De AFM vraagt binnen 25 werkdagen om eventuele extra informatie die nodig is om de beoordeling af te ronden.

7. De AFM besluit om de vergunning toe te kennen of te weigeren. U ontvangt hierover bericht van de AFM binnen 5 werkdagen.

Kosten aanvraag vergunning

De kosten voor de aanvraag, inclusief de toetsing van uw bestuur, zijn € 200 per uur met een maximum van € 100.000. De kosten hangen af van meerdere factoren. Zo moet de aanvraag compleet en inhoudelijk van hoge kwaliteit zijn. Ook moeten uw diensten en producten niet heel complex of risicovol zijn. Daarnaast moeten er geen belangrijke organisatorische veranderingen nodig zijn. De AFM toetst ook de personen die betrokken zijn bij het bestuur op geschiktheid en betrouwbaarheid.

Tijdens de hele aanvraagperiode is er veel contact tussen u en de AFM. Zo weet u ook hoe ver de AFM is met de behandeling van uw aanvraag.