Klanten controleren op sancties (sanctiewet)

Deze informatie is geplaatst door

Antwoord voor bedrijven

± 1 min lezen

Bent u een financiële dienstverlener of beleggingsonderneming? Bijvoorbeeld een bank, verzekeraar, wisselinstelling, pensioenfonds, trustkantoor of leasemaatschappij? U moet controleren of er nationale of Europese sancties zijn opgelegd aan uw klant. Omdat uw klant bijvoorbeeld geld witwast of terrorisme financiert. Als dat zo is, moet u deze straf uitvoeren. Dit staat in de Sanctiewet.

De AFM en De Nederlandsche Bank (DNB) controleren of u zich houdt aan de sanctieregels.

Sancties uitvoeren

Verschillende organen kunnen financiële sancties (straffen) opleggen:

  • de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) (de hoogste macht)
  • de Europese Unie (EU)
  • individuele landen

U moet internationale sancties uitvoeren. Dat betekent dat als bijvoorbeeld de Veiligheidsraad van de VN een sanctie aan uw klant geeft, dat u:

  • tegoeden van de persoon of organisatie bevriest
  • geen financiële middelen meer aan deze persoon of organisatie geeft
  • stopt met het geven van financiële diensten

Klanten controleren met de sanctielijst

U moet controleren of uw klanten op deze lijsten staan:

U moet dat op verschillende momenten controleren:

  • op het moment dat hij klant wil worden (cliëntonderzoek)
  • daarna moet u regelmatig controleren of uw klant op 1 van de lijsten staat

Met het Nieuwsbericht Sancties van DNB kunt u op de hoogte blijven van Europese en nationale sancties.

Staat uw klant op 1 van deze sanctielijsten? Of heeft uw klant te maken met organisaties op de lijst? Dan mag u geen financiële diensten aan deze klant verkopen. U moet de sanctie (straf) uitvoeren en dat melden bij de AFM.

Melden bij AFM en FIU-Nederland

Staat uw klant of relatie op 1 van de sanctielijsten? Of komt uw klant op de sanctielijst te staan? U moet dat melden bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Ontdekt u een (voorgenomen) transactie met een klant op de sanctielijst? U moet dat in bepaalde gevallen ook melden bij de Financial Intelligence Unit - Nederland.

Deze informatie is geplaatst door

Antwoord voor bedrijven