Ongebruikelijke transacties melden

Deze informatie is geplaatst door

Antwoord voor bedrijven

Ziet u een transactie bij een klant die niet bij de normale bedrijfsvoering van uw klant past? Dan moet u deze ongebruikelijke transactie binnen 14 dagen melden bij de Finance Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland). Deze meldplicht geldt voor rechtspersonen en natuurlijke personen die zich bezighouden met financiële diensten. Het melden moet witwassen en financieren van terrorisme voorkomen.

Wat zijn ongebruikelijke transacties?

Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld:

  • een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard
  • als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in in een andere valuta of van kleine naar grote coupures
  • als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft
  • als uw klant geld overmaakt naar een risicolandExterne link

FIU-Nederland heeft per meldersgroepExterne link indicatoren opgesteld waarmee u kunt controleren of het gaat om een ongebruikelijke transactie.

Wie moet ongebruikelijke transacties melden?

De meldplicht voor ongebruikelijke transacties geldt voor:

  • financiële instellingen (bank, verzekeringen en financiële advisering of bemiddeling)
  • zakelijke dienstverlening (bijvoorbeeld advocaat, notaris, makelaar, taxateur)
  • financiële dienstverlening (bijvoorbeeld accountant, belastingadviseur)

Bekijk het overzicht van alle instellingen die verplicht zijn om te meldenExterne link.

Uw melding is vertrouwelijk en u bent niet aansprakelijk voor bijvoorbeeld de schade die u klant oploopt door uw melding. De gegevens die u aan FIU Nederland geeft, kunnen niet tegen u worden gebruikt

Deze informatie is geplaatst door

Antwoord voor bedrijven